北京开放大学2022年秋季学期《个人理财》形考与期末试题努力更新中，分享给大家！若需完整资料请到上学吧网站

  2.做好财务规划与理财的前提是先做好（），清楚自己目前的财务资源与财务目标，才能更科学的进行理财投资，实现财富保值增值。

  5.（）就是在制表的这一段时间点上，你手上有多少资产可以用，有多少负债还没还。

  7.某人将 100元存入银行，年利率3%，按单利计息，5年后的本利和为（）元。（）

  8.储蓄率低；最重要的目标是当前消费；先享受后牺牲，这是（）理财价值观。

  10.根据客户的年龄和风险承担接受的能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为（）。

  18.风险偏好是指为实现目标，投入资金的人在承担不确定的风险时所持的态度，这就涉及到投资者风险偏好的分类，一般来说分为（）。

  21.目前我国市场上的打理财产的产品大多数是结构性产品，即商业银行个人打理财产的产品的收益率取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化。（）

  22.一般而言，家庭紧急预备金的储存形式最好是流动性高的资产与贷款额度的搭配。（）

  23.客户通过选择优秀的理财师控制理财服务过程中的信用风险和投资风险。（）

  24.货币的时间价值是包括风险和通货膨胀下的社会平均资金利润率，在计量货币时间价值时，风险报酬和通货膨胀因素应该包括在内。（）

  25.一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问埋，不涉及现金、消费及债务管理。（）

  26.个人/家庭收支表就是在制表的这一段时间点上，你手上有多少资产可以用，有多少负债还没还。（）

  28.博傻理论告诉人们的最重要的一个道理是：在这样一个世界上，傻不可怕，可怕的是做最后一个傻子。（）

  30.消费信贷是金融创新的产物，是商业银行陆续开办的用于自然人个人经营目的的贷款。（）

  31.个人/家庭资产负债表反映的是一段时间内，家庭的收入和支出分别有多少，并有多少结余。（）

  32.在我国货币层次中，M1的流动性小于M2，M2的统计口径小于M1。（）

  35.做好财务规划与理财的前提是先做好财务情况诊断，清楚自己目前的财务资源与财务目标，才能更科学的进行理财投资，实现财富保值增值。（）

  36.子女教育支出占一生总所得的10%以上；牺牲目前与未来消费，自己不用，留给子女当遗产是偏购房型的理财价值观。（）

  39.银行打理财产的产品根据投资领域的不同，大致可分为债券型、信托型、挂钩型及QDⅡ型产品。（）

  2.一般而言，有固定期限，到期之后可以收回本金和固定的利息的投资方式是（）。

  4.（）是以人民币标明面值、以人民币认购和交易，在我国境内证券交易所上市交易。

  6.被保险人在保单规定的期间发生死亡，身故受益人有权领取保险金，如果在保险期间内被保险人未死亡，保险人无须支付保险金也不返还保险费，属于典型的（）。

  9.优先股的股息率是（）的，其持有者的股东权利（），但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股股东享有（）。

  10.将重大疾病保险划分为额外给付保险、提前给付保险、独立给付保险、比例给付保险、主险捆绑附加等形式的标准是（）。

  19.股票市场是股票发行和交易的场所。依据市场的功能划分，分为（）市场和（）市场。

  21.投保人解除合同的，保险人应当自收到解除合同通知之日起三十日内，按照合同约定退还保险单的现金价值。（）

  22.“市场有风险，投资需谨慎”不单单是一句口号，更是每个投资者应遵守的投资准则。每个投资者都有自己所能承受的风险范围，我们应认清自己所能承受的风险程度，投资合适的金融理财产品，才能有更好的投资收益。（）

  23.B股的正式名称是人民币特种股票，是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在境内证券交易所上市交易。（）

  24.保险产品按照保险标的来分类，可大致分为财产保险和重大疾病保险两大类。（）

  26.在保险市场，很多保险产品都具有储蓄和保障双重功能，在选择保险产品时，要第一先考虑储蓄功能，保住本金之后才能考虑保障功能。（）

  27.我们购买基金后就能成为基金所持股票所在的上市公司的股东，具备该公司所有权。（）

  28.股票交易市场是指股票的一级市场、流通市场，是已发行股票进行转让的市场。已发行的股票一经上市，就进入一级市场。（）

  29.投资股票的收益只可以通过持有股份的多少，从公司获得的现金股利和股票股利。（）

  30.个人在面临风险的时候，可以向保险人交纳一定的保险费将风险转移，一旦风险发生并造成损失的时候，就能够获得保险人对风险给付的全部经济赔偿，尤其是财产保险，特殊情况下，还能获得超过损失的收益。（）

  32.债券持有人有权参与公司的经营管理，并出席股东大会，拥有公司的部分所有权。（）

  33.受益人是由被保险人指定的，并载入保险合同，在保险期限内，受益人不得更换。（）

  34.基金，是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过向社会公开发行一种凭证筹集资金，集中投资者的资金由基金托管人托管，并由基金管理人管理和运用资金。因为是专业技术人员专业管理，所以能保本保息。（）

  35.保险是指投保人根据合同约定，向被保险人支付保险费，当合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当投保人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。（）

  36.通常情况下，终身寿险、两全保险、一年以上的定期寿险、理财类保险(万能险、分红险)这些保险产品都会有现金价值。（）

  37.如果投保人已经有充分的社保保障，为了尽最大可能避免重复投保，就没必要再投资商业保险了。（）

  38.股票买卖适合每一个投资者来投资，不一定要通过评测投资者的风险承担接受的能力，来判断投资者是不是适合投资。（）

  39.宽限期是投保人在收到保险合同并书面签收后的一段时间内，可以将合同退还给保险人并申请撤销，保险公司应无条件接受退保申请并退还扣除合同工本费用后的所缴保费。（）

  40.保障期是指在寿险合同中，保险公司和投保人双方预先约定的投保人支付保险费的期间，它是指从合同生效之日起到交完保费的期间。（）

  3.国际上一般通用的黄金计量单位为盎司，世界金价都是以盎司为计价单位。1盎司=（）克。

  6.根据个人所得税法律制度的规定，个人取得特许权的经济赔偿收入，应按照（）税目缴纳个人所得税。（）

  7.某高校教师2018年8月所取得的下列收入中，应计算缴纳个人所得税的是（）。

  8.根据个人所得税法律制度的规定，个人担任其所任职公司的董事，取得的董事费收入，应按（）税目缴纳个人所得税。

  B.编剧从电视剧的制作单位取得的剧本使用费，按“特许权使用费所得”缴纳个人所得税

  C.个人提供专利权的使用权取得的所得，按“特许权使用费所得”缴纳个人所得税

  D.作者将自己的文字作品手稿原件或复印件公开拍卖取得的所得，按“财产转让所得”缴纳个人所得税

  20.根据个人所得税法律制度的规定，下列各项中，应按照“劳务报酬所得”征收个人所得税的有（）。

  23.李律师以个人名义聘请助理刘某为辅助其工作，每月为刘某支付工资1万元。根据个人所得税法律制度的规定，刘某每月取得的工资收入应当按“工资、薪金所得”缴纳个人所得税。（）

  24.交易人在进入黄金期货交易所之前，必须要在经纪人那里开个户头。交易人要与经纪人签定有关合同，承担支付保证金的义务。如果交易失效，经纪人有权立即平仓，交易人要承担有关损失。（）

  26.纳税人有依法纳税的义务，也有依据税法、经过合理的甚至巧妙的安排以实现尽量少负担税款的权利。（）

  29.个人独资企业和合伙企业既是个人所得税的纳税义务人，又是企业所得税的纳税义务人。（）

  30.个体工商户代其从业人员或者他人负担的税款，不得在计算个人所得税时扣除。（）

  31.企业或个人取得的国债利息收入和国家发行的金融债券利息收入，分别免征企业所得税和个人所得税。（）

  32.金衡盎司是专用于黄金等贵金属商品的交易计量单位，1金衡盎司大约合2835克。（）

  35.黄金的价格会随着通货膨胀而提高，所以能保值，不存在通货膨胀风险。（）

  36.黄金期货交易中，为规避交易风险，一般将保证金定在黄金交易总额的50%左右。（）

  37.从外汇交易的数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断增多。（）

  38.个人因从事彩票代销业务而取得的所得，应按照“财产转让所得”税目计征个人所得税。（）

  40.黄金的价格与美元的走势成正比关系，美元的坚挺往往会推动金价的上涨。（）返回搜狐，查看更加多